FAQ

初回相談後、サービスを依頼しなくても大丈夫ですか?

もちろん結構です。面談後、ご家族で話をしていただいて改めてご依頼をいただくケースも多数あります。

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住宅ローンのしくみがわかりません。どれがいいのかわかりません。教えてもらえますか?

現状を一通り伺ってから、状況に応じたお話をさせていただきます。
どれが、絶対正しいという組み方はありませんので、
今後支払って行かれる方が安心して支払う方法を見つけることが大切だと思います。

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住宅ローンが幾ら借りれるか教えて欲しい。

ローン借り入れは一般的には年間返済額が税込年収の3割程度まで、ということですが、この年間支払額については、金融機関ごとに基準となる金利が異なります。また、金融機関によっては税込年収の5・6倍というところもあるようです。
これにあわせて、勤続年数や職種、会社員なのか自営なのかで、借りられる金額は異なります。
また、すでに自動車などのローンがある場合、年間支払額の中にそのローンの年間支払額も含まれるので、注意が必要です。残高によっては、そのローン清算前提で仮査定を受けた方がいい場合もあります(詳しくはお問い合わせください)

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家計の見直しだけでも相談して大丈夫ですか?

大丈夫です。現時点での家計全体の状況を把握させていただきますので、月々、年間で支払い内容が確認できるもの(保険証券等)をご準備ください。
こちらで記入シートもご準備しております。

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ファイナンシャルプランナーはどうやって収入を得ているの?

ファイナンシャルプランナーの収入形態はスタンスにより異なります。「相談料のみ(都市部に多い)」「相談料と金融機関からの手数料や紹介料(地方に多い)」が大まかな分類になりますが、当社は後者になります。金融機関からの紹介料や手数料を受け取って事務所経営を行うことは、決して金融機関側に立った仕事をする、というスタンスの表れではありません(中にはそういったFPもいるようですが・・・) 。当事務所としては、サービスを利用されたお客様のサポートを確実に最後まで遂行し、長期間にわたってFPサービスを提供していく上で、重要だと考えています。

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保険見直しプラン提案後、必ず変えないといけないの? それからリベロ・ファイナンシャル・プランニング経由で加入しないといけないの?

保険見直しプラン提案時には、いくつかの可能性もふまえて、数パターンご提示させていただきます。ご家族で内容をしっかり理解された上で、既存契約を活かし、必要であれば、追加で保険商品の加入手続きをしてください。当社では複数の保険会社を取り扱う保険代理店を経由して、手続き可能ですので、ご希望であれば、お知らせください。

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義母が夫名義で投信を買っているのだけど、しくみもさっぱりわからないし、どうしたらいいのかわからない。

現状を把握した上で、ご主人とお母様それぞれのご希望を伺った上で、できるだけベストな回答をさせていただきます。むやみな解約はおすすめしませんのでご安心ください。

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家族や知り合い経由で保険に加入していますが、内容がサッパリわかりません。 本当は聞きたいんだけど、細かいことを聞くと、追加でいろいろ勧められそうです。内容だけ教えてもらうことはできますか?

可能です。内容を確認してみて、継続するべきかどうかの判断材料にしていただければと思います。
(こちらから解約を積極的に勧めることはありませんので、ご安心ください)

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  • 榎本尚子プロフィール