保険見直しサポート

こんな方にオススメ

以下の内容で、思い当たることがある方、ぜひ一度ご相談ください。

初回相談90分 8,000円(税別) 家計診断つき

現在の加入内容に満足していない方

「自分(家族)の死亡保障がいくらあるのか、いつまであるのか、さっぱりわからない」
「保険料がかかりすぎている」
「両親が独身時代にかけてくれていた契約なのだけど、自分にあっているのか分からない。継続したほうがいいのか」などなど。

加入時はきちんと説明をうけたはずなのだけど、いつのまにかわからなくなっている。
ましてや、ご両親が、ご自身の若い頃にかけてくれていたものだと、サインだけしたような状況で、
内容自体ももさっぱり分からないということも少なくありません。

死亡保障について、転換を繰り返しているために、保険料がそれ程高くなくても、20代男性で5,000万円になっているということも、珍しいことではありません。

まず、内容を確認したいというだけでもお気軽にご相談ください。

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セカンドオピニオンが必要な方

1.「保険を知人や家族・親戚から加入しているため、むやみやたらに変えることは難しそうだけど、こちらもお金を払うからにはきちんと理解して加入したい」

あるいは最近よくあるのが、

2.「スーパーなどの無料の保険見直し相談に行って見積もりをしてもらったけど、どうも提案される内容に納得が行かなくて、FPの意見を聞きたい」というもの。

今加入されている保険契約の内容を確認して、活用することが基本ですが、保険契約の担当者(あるいは今回見積もりをしてくれている担当者)との関係が円満であるのか、自分たちの意見を聞き入れて希望通りの内容にプランを組んでくれる人なのかも考える必要があると思います。(当然ながら自分の成績のことしか考えていない担当者は問題外です!)

FPとしては、無理やり今の契約を解約させることを勧めたりはしませんが、お客様の立場にたって、長く気持ちよく保険料をお支払い続けられるようサポートできればと思います。

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保険は入り口だけではなく、出口が大切

保険は加入時に、健康告知書に「いいえ」だけを丸して提出した人も少なくないでしょう。
ただ、それでは、本当は通院していたり、薬を長く飲んでいたことがあった場合、
保険金が出ない、あるいは保険金は出るけれど、
その契約事態は解除(保険会社側から契約を打ち切ること)になる
可能性もあります(告知義務違反)

当事務所では、お客様が長期にわたって高い保険料を払うのであれば、
本当に必要な保険金請求時(出口)のときに、お金が間違いなく出るようにサポートしています。
そのために、保険見直しのカウンセリング時には、過去5年の通院・入院履歴、過去2年の健康診断の結果等、
健康状態の告知に必要な項目について詳しく確認させていただきます。

そして、伺った内容を元に、保険会社に対して予測される条件について確認をとります。
(もちろんこの時点では、お名前や生年月日などの細かい個人情報については伏せます)

その上で、お客様の希望内容とあわせて、
現時点で一番条件が良いと思われるプランを作成していきます。

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実行サポートまで行います

既契約も含めて、具体的に保険をどのように見直すかが決まったら、
保険契約の手続きを進めていきます。
(既契約については、お客様ご自身が、保険会社と連絡をとりあって手続きをしていきますが、
 その際でもお困りのことがあった場合は、ご相談に応じます)

新たに加入するものについては、当事務所は保険代理店機能がありますので、
申し込み手続きが可能です。(保険代理店 株式会社住まいと保険と資産管理 岡山支部)
ご自分で保険会社に連絡して担当者を紹介してもらって・・・・という気の遠くなるような作業を省くことが出来ます。

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サービス内容紹介

ベーシックプラン 12,000円(税別)

  • 保険契約の分析(保険証券や加入時の見積書から、現在加入の内容を分析します)
  • 希望内容の確認(死亡保障額、医療・がんの保障等、保険料全体の予算)
  • 改善案の提案(希望内容と健康状態をあわせて、複数社からコストパフォーマンスの高い商品を選択します。)
  • 保険見直しの実行サポート(保険手続きについて、細かくサポートします)。
     (保険代理店 株式会社住まいと保険と資産管理 岡山支部)

ベーシックプラン 料金0円 ※1年間有効
まずは、内容を確認したい方・・・・・初回相談 8,000円(税別)(1時間30分程度 ※家計診断付)

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子供の教育資金準備が気になる方 6,000円(税別)

お子さんが生まれたら学資保険・・・・というのが一般的ですが、
教育資金準備は「学資保険」と名のつく商品だけではありません。
選択肢をいくつかそろえた上で、一番継続しやすい方法を考えて行くサポートをします。

料金0円 ※このサービスのみでの利用も可能です。1年間有効

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健康状態に不安がある方へ 6,300円

健康上に気になる点があり、保険会社から加入を断られた方もご相談ください。

これまでの実績

ぜんそく・甲状腺疾患・良性腫瘍・うつ・睡眠障害・慢性腎炎・糖尿病 等

オプションプラン 料金10,000円(税別)※1年間有効 ベーシックプランを利用されることが前提になります。

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お申し込みはこちら

保険見直しサポート  料金表
ベーシックプラン ※1年間有効 0円
子供の教育資金準備が気になる方 ※このサービスのみでの利用も可能です。1年間有効 0円
健康状態に不安がある方へ ※1年間有効 ベーシックプランを利用されることが前提になります。 10,000円(税別)
公務員・大企業にお勤めの方 サービス詳細・料金はこちら  

「サービスを利用したい」「サービス内容について詳しく聞きたい」という方は、
まずは初回カウンセリング(90分/8,000円(税別))をご予約ください。 ※サービスの詳細説明は無料。

※保険見直しをご検討の場合、誕生日を2ヶ月以内に迎える予定の方はその旨をお伝えください。
※住宅購入を間近に控えている方は、その旨もお伝えください。
※ご夫婦でのご相談は、可能な限りおふたりで同席してくださいますようお願いします。

ご相談予約ダイヤル 050 - 3799 - 1781 メールでのお申し込み

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  • 榎本尚子プロフィール