お客様の声

20代後半~40代のお客様を中心にご利用いただいております。お子様のご紹介でご両親である50代・60代など、リタイア後のご夫婦の保険見直し・ライフプラン等の作成もさせていただきました。

今までご利用いただいたお客様の職種

・一般企業会社員(サービス、事務、IT、エンジニア・建築等)
・公務員(警察官、教員、自治体勤務、消防士等)
・医療福祉関係(医師・看護師・介護福祉士・理学療法士・ケアマネージャー・ヘルパー等))
・自営業(デザイナー・美容師・セラピスト等)
・企業経営者(鉄鋼関係、開業医等)

お客様の声をご紹介します

保険見直し、住宅メーカー紹介・住宅ローン

O様(岡山県西部・30代ご夫婦)

そう、思いおこせば6年前 長女の出産を機に自分たちの保険について考えようと思いました。
様々な保険会社のパンフレットなどはどれもいいことばかり書いてあり、どれが私たちに必要なのかわからない。
保険会社から説明に来られる方々は自分たちの商品の良さをアピールされてきて・・・。
そんな時、客観的な視点からアドバイスをくれるところがないものかとネットで探しあてたのが榎本さんでした。
榎本さんと最初にお話したときは、自分たちの経済状態を知られるのが不安で、
やや見栄を張ったお話をしていたように思います。
しかし、榎本さんはまず、ライフプランの中でどれだけのお金が必要かを冷静に丁寧に教えてくださり、
私たちにお金の大切さを考えさせてくれるきっかけをくれました。そして、納得のいく保険会社が選べたと思います。

すばらしいFPさんと出会えた・・・その満足感でいっぱいでした。
しかし、そこには、ちょっとした落とし穴が・・・。
私たちは、榎本さんと話ができた満足感だけで年月を過ごし、
お金について振り返ることもなく(何度か、榎本さんからは見直しなどについて声をかけていただいたにも関わらず・・・)
次女が生まれ・・・長女も年長になり・・・。そんな時、住宅購入の話が出ました。
マイホームの夢を現実にするために、いろんなハウスメーカーを見て回りました。
また、そのときも、営業の方からはすばらしい家づくりのお話ばかりが聞かれ、
どれが私たちの欲しいものかさえわからなくなっていきました。
そもそも、気に入った土地があったことが第一でしたので、
私たちがどれくらいの家を建てられるかわからない状態でした。
そんな中、ある気に入ったメーカーさんで私たちの職業を言ったところ、
とんでもない金額の見積もりがでてきたのです。
ある程度自分たちの経済状態については把握していたつもり(あくまでつもり)でしたので、
思っていた額と違う額が出てきたことによって、さらに基準がわからなくなってきてしまいました。
そこで、恥をしのんで榎本さんに相談したところ、私たちの実際の経済状態や住宅選びについてまでアドバイスをもらい、
強いてはメーカーさんとの話し合いの中に参加してくださり、私たちの欲や見栄をコントロールしてくれました。
同じ子育てしているママとしても話しやすいことが、本音を伝えられる場であったのかもしれません。
最初に無理をしない買い物をしたおかげで毎月の家計が一定してきたように思います。
夫婦でFPさんと話をすることで、今では夫婦でお金の管理について話す場も増え、
精神的にも安定した生活が送れているように思います。
これからの生活変化でのお金の流れ、特に私たちが知らないお金のリスク管理について、
またアドバイスがいただけたらと思います。
長い付き合いになるとは思いますがよろしくお願いします。

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経営者向け保険見直しサービスをご利用

N様(岡山市・30代)

○なぜFPサービスを利用しようと思ったか

生命保険会社各社は、いろいろと自社商品を紹介してくれるが、
検討を行う場合に各社の個々の商品の違いがわかりにくく、どれがよいのか比較検討するのが面倒であった。
FPサービスを受けることで、その手間を省けると考えた。

○実際利用してどうだったか

こちらの要望をお伝えするだけで、適切な商品を紹介していただいたと思う。
短時間で検討が行え、便利であった。

○今後利用したいサービス

上記と似たような要望があれば、またご相談したい。

○今後リベロ・ファイナンシャル・プランニングに期待すること

生命保険会社各社の個々の営業とは違う意味での、トータルでのコーディネート力を発揮してもらいたい。

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保険見直しサービスをご利用

K様(岡山市・30代ご夫婦)

結婚を機に、生命保険を真剣に考えるようになったんですが
以前、持病で断られた経験もありどうしていいかわからない状況でした。

しかし、ある本で
「保険金額や保険会社をどうしようか迷ったら保険の代理店でない
独立系のFPに相談すると安心。必要な保障だけを一番安く買えるように
教えてくれるから絶対に元が取れる。」
という記事を見てネットで調べて榎本さんと出会いました。

中立の立場で自分の生活に合ったプランを考えていただき
持病があっても以前の生命保険より良い保険に入る事ができました。
何事も諦めない事が肝心ですね。

また生活の変化に応じて榎本さんとご相談ができればと思います。
ありがとうございました!

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ライフプラン・保険見直しその他サービスをご利用

Y様(岡山市・30代ご夫婦)

1. なぜFPサービスを利用しようと思ったか

共働きをしていたが、妻が仕事を辞めることになり、将来について考えていた中で
保険については、更新型の保険に入っており、将来の保険料に不安があった。
複数の会社の商品を扱うFPの方の考えが聞いてみたかった。

ライフプランにも不安があり、将来子供も考えているので、そのことを含めて
どのようなお金の使い方がいいのか知りたかった為。

2. 実際利用してどうだったか

・ライフプラン
今の状況や将来の予定・希望を考え、それをもとにライフプランをたててくださるので
もちろん、想定外・予定外なことは起こるとは思いますが、
この時期にはこれだけお金がかかるが、将来はそれほどかからないなど、具体的な全体像が分かるので
今の生活の仕方についてもどうした方がいいということが分かって、不安が少なくなりました。

・保険
結婚前からの保険で長い間かけっぱなしで、内容もきちんと把握できていなかった。
今の年齢で将来のことも考えての内容に合わせて考えることができたので、ベストな保険をじっくり
選ぶことが出来てよかった。

保険を見直す上でライフプランありきで進めることで、本当に必要な保険(保証)を考えることが出来たと思う。

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住宅ローン・保険見直しサービスをご利用

W様(岡山市・30代ご夫婦)

1.なぜFPサービスを利用しようと思ったか。

・住宅の購入を考え始めて、自己資金プラスどれくらいの金額を銀行から借りて支払う事が出来るのか。
今の生活観で果たして住宅ローンの返済は可能なのかなどを知る為に設計士からの紹介でお世話になりました。
・印象は気さくで話しやすくなんでも相談させていただきました。

2.実際利用してどうだったか

・住宅ローンの選定と保険の見直しは素人が何も考えなく決めてしまうと
後々、何十万 何百万の損をする可能性もありますので
我が家の生活状況を踏まえて一番ふさわしいと思われるものを考えていただきました。本当に助かりました。

3.今後利用したいサービス、今後リベロ・ファイナンシャル・プランニングに期待すること

・住宅ローンの金利が変わる時にはまたお世話になりたいと思っています。

・生活の削れる部分を削って少しでも一般庶民が裕福に暮らす為のお手伝いをこれからもお願いします。

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  • 榎本尚子プロフィール